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YoWelfare · UNI 11402Educación Financiera
Aprende a gestionar tu dinero con método y criterio. Un proceso práctico, personalizado y certificado.
¿Qué es la educación financiera?
La educación financiera no es aprender a invertir en bolsa. Es entender cómo funciona tu dinero: cómo entra, cómo sale, dónde se queda y hacia dónde puede ir si tomas las decisiones informadas.
En Mora Asesores la trabajamos bajo el nombre YoWelfare, un proceso personalizado que combina educación y planificación financiera, certificado bajo la norma UNI 11402, el estándar internacional de referencia en educación financiera.
Cómo funciona YoWelfare
- 01
Diagnóstico inicial
Analizamos juntos tu situación financiera actual: ingresos, gastos, deudas, ahorros y objetivos.
- 02
Trabajamos las áreas de tu economía
Revisamos contigo las distintas áreas de tus finanzas personales: presupuesto y recursos, protección, endeudamiento, jubilación, inversión y tus objetivos vitales.
- 03
Construimos tu Plan Financiero Personal
Definimos tus objetivos y construimos y validamos contigo tu Plan Financiero Personal.
- 04
Implementación y seguimiento
Ponemos el plan en marcha y lo revisamos periódicamente según tu evolución y tus nuevas preguntas.
YoWelfare es el proceso de educación y planificación financiera que culmina en tu Plan Financiero Personal. La Planificación Financiera Personal es la puerta de entrada patrimonial a ese mismo proceso.
Ver Planificación Financiera¿Es para ti?
Siento que no controlo bien mis finanzas personales.
Tomo decisiones financieras sin tener claro el porqué.
Quiero entender de una vez cómo funcionan los productos financieros que tengo contratados.
Me gustaría ahorrar más pero no sé por dónde empezar.
Quiero tomar el control de mi economía con criterio propio.
YoWelfare se trabaja bajo la norma UNI 11402, el estándar internacional que regula la educación financiera. No es un sello decorativo: define la metodología, los contenidos y los requisitos de calidad del proceso.
¿Empezamos?
Una sesión sin coste de 30 minutos, preferiblemente online, para conocernos y ver si el programa encaja con lo que necesitas.
Conocer YoWelfare